Hvað er verðbréfasjóður Series F?
Verðbréfasjóður er sameiginlegur peningapottur fjárfesta sem notaður er til að kaupa fjárfestingar sameiginlega; hver hluthafi á hlutfall af fjárfestingum í sjóðnum. Þegar þú kaupir sjóð, gætirðu þurft að velja tegund hlutaflokks sem þú vilt kaupa. Hlutabréfaflokkar breyta ekki fjárfestingum í sjóðnum, en þeir bera mismunandi sölukostnað. Verðbréfasjóður í Series F er leiðin til að kaupa ákveðna sjóði í gegnum ráðgjafa sem byggja á gjaldi.
Ábending
Verðbréfasjóður í Series F er flokkur verðbréfasjóðs sem krefst þess að fara í gegnum gjaldskylda ráðgjafa til að kaupa. Þessi tegund hjálpar til við að forðast hagsmunaárekstra og felur ekki í sér þóknun.
Hlaða á móti sjóðum án álags
Verðbréfasjóðir eru seldir annað hvort með eða án sölugjalds, kallaðir „álag“. Hlaðnir sjóðir greiða þóknun til ráðgjafa en sjóðir án álags gera það ekki.
Verðbréfasjóður í F-röð er sérstök tegund hlaðins sjóðs sem þú getur keypt án þess að greiða sölugjald. F-flokkar sjóðir eru aðeins fáanlegir með ráðgjöfum sem byggja á gjaldi, ekki frá ráðgjöfum sem byggjast á þóknun. Þar sem sjóðir í F-flokknum greiða ekki þóknun til ráðgjafa koma þeir einnig með lægri árgjöld.
Uppruni sjóða seríu
Verðbréfasjóðir í röð F komu til fjárfestingarheimsins sem leið til að koma í veg fyrir hagsmunaárekstra. Hefðbundnir fjárhagsráðgjafar, sem byggir á þóknun, hafa hvata til að stýra fjárfestum í átt að afurðum með mikla þóknun, þar sem það er hvernig þeim er borgað. Ráðgjafar sem byggir á gjaldtöku hins vegar græða peninga sína á árgjöldum, óháð fjölda eða tegund af vörum sem fjárfestar kaupa. Þar sem ráðgjafinn fær sama gjald hvort sem þú kaupir F-seríuna eða annan sjóð minnkar það hættuna á því að ráðgjafinn hagi sér í hag hans í stað hans.
Aðrar tegundir hlutabréfa
Sjóðir án álags eru ekki með hlutaflokka. Þú borgar einfaldlega ekki þóknun fyrir þá, hvort sem þú kaupir eða selur sjóðinn. Hlaðin hlutabréf eiga oft A-hluti, B-hluti og C hluti.
Hlutabréfasjóður rukkar þig fyrirframgjald þegar þú kaupir það en B-hlutasjóður innheimtir allt að 6 prósent gjald ef þú selur sjóðinn, venjulega fyrstu sex árin eftir að þú kaupir hann. C hlutabréfasjóðir rukka venjulega 1 prósent til viðbótar á ári í innri útgjöld, en þeir hafa engin gjöld til að kaupa eða selja sjóðinn.
Heildarkostnaður F hlutabréfa
Þó að sjóður í F-flokkum geti ekki kostað þig neitt í forsölugjöldum, getur það reynst dýrt uppástunga til langs tíma. Þar sem ráðgjafi byggist á gjaldi líklega rukkar þig prósentu af heildareignum þínum ár inn og út árið, þá ertu í raun að greiða árgjald í sjóðinn, að vísu til ráðgjafans en ekki sjóðsfyrirtækisins. Þó að þú gætir fengið heildarverðmæti frá ráðgjafa þínum sem gerir árgjaldið þess virði, verður þú að taka kostnaðinn saman þegar fjárfestingarkostnaður þinn er borinn saman við einfaldlega að kaupa sjóð án álags á eigin spýtur.
