Sparaðu á sköttunum þínum með SEP-IRA.
Þegar þú vinnur hjá einhverjum öðrum geturðu reitt þig á 401 (k) eða lífeyrisáætlun sem vinnuveitandi þinn leggur fram til að spara fyrir þægilega starfslok. En þegar þú slær út á eigin spýtur þarftu að sjá um allt sjálfur. Það þýðir að setja peninga til hliðar fyrir líf þitt umfram vinnu og ein besta leiðin til að gera það er með SEP-IRA. SEP-IRA gerir þér kleift að leggja peninga til hliðar með frestun skatta, sem þýðir að þú sparar peninga við núverandi skatta en leggur peninga til hliðar til framtíðar.
Ákveðið hvaða vörsluaðila þú vilt nota fyrir SEP-IRA þinn. Fjöldi fjármálafyrirtækja leggur fram áætlun SEP-IRA fyrir viðskiptavini sína, þar á meðal banka, verðbréfafyrirtæki og verðbréfasjóðsfyrirtæki. Að ákveða hvaða vörsluaðili muni virka best þýðir að skoða fjárfestingarkostina sem hver og einn veitir. Verðbréfafyrirtæki getur veitt þér aðgang að einstökum hlutabréfum en verðbréfasjóðsfyrirtæki gerir þér kleift að fjárfesta í fjölmörgum sjóðum og banki veitir þér aðgang að geisladiskum og öðrum tryggðum fjárfestingum.
Veldu vörsluaðila sem þú vilt nota fyrir SEP-IRA þinn og hringdu í þjónustunúmer fyrirtækisins. Biddu um starfslokasérfræðing þegar þjónustufulltrúi svarar símanum. A starfslok sérfræðingur mun vera fær um að hjálpa þér að ákvarða hvaða SEP-IRA er best fyrir þig, og hversu mikið af tekjum þínum þú getur lagt af mörkum í áætluninni.
Fáðu umsókn um SEP-IRA og fylltu það alveg. Gefðu upp nafn, heimilisfang, kennitala og upplýsingar um tengiliði. Ef fyrirtæki þitt er innlimað, gefðu einnig upp nafn fyrirtækis og kennitölu vinnuveitanda. Ef þú starfar sem einkaeigu geturðu notað persónulegu kennitalan til að opna reikninginn.
Sendu inn umsóknina, ásamt SEP-IRA framlagi þínu fyrir skattár, á netfangið sem er skráð á eyðublaðinu. Geymdu afrit af umsókn þinni og staðfestingu á kaupum þegar þú færð hana með skattaskjölum þínum. Þú þarft þessar upplýsingar til að skrá framlag þitt og fá skattahlé sem þú ert að koma.
