Verðbréfasjóðir hlutdeildarskírteina eru mjög frábrugðnir verðbréfasjóðum.
Verðbréfasjóðir hlutdeildarskírteina (UIT) og verðbréfasjóðir líta út eins og tvíburafjárfestingar, en eins og tvíburar eru þeir mjög ólíkir, þrátt fyrir yfirborðslegt líkt. UITs endurspegla ákveðna fjárfestingarheimspeki og yfirlýstan tilgang svo sem eins og skattskyldar tekjur eða verðhækkun með tiltekinni stefnu um að velja hlutabréf. Verðbréfasjóður er oftast minna stilla af sessi, þó að hann gæti einnig táknað fjárfestingar á markaði.
eignasafn
Bæði verðbréfasjóðir og verðbréfasjóðir eru verðbréfasöfn. Þau geta innihaldið skuldabréf eða hlutabréf eða sambland af hvoru tveggja. Þar sem þeir eru ólíkir er í virkri stjórnun eignasafnsins. Eignasafnið í UIT er það sama með tímanum nema sameining eða líkur séu á vanskilum í einu af verðbréfunum. Ef þú kaupir UIT muntu alltaf vita hvað þú átt.
Verðbréfasjóður er virkt viðskipti með eignasafn sem getur breyst alveg á þeim tíma sem þú átt það. Það er svipað og að hafa faglega eignasafnastjóra viðskipti með fjárfestingarsafnið þitt með virkum hætti. Virk stjórnun er ekki endilega betri.
UITs innihalda yfirleitt tiltölulega öruggar fjárfestingar eins og skuldabréf, valinn hlutabréf eða bláflís hlutabréf og þurfa ekki mikla virka stjórnun. Verðbréfasjóðir geta innihaldið blöndu af fjárfestingaráhættu sem þarfnast stöðugs eftirlits.
Fastur þroski
Verðbréfasjóður er áframhaldandi fjárfesting en UIT er með tiltekinn gjalddaga þar sem þú færð slitagildi ef um er að ræða hlutabréf, eða ávöxtun höfuðstóls ef UIT er fjárfest í skuldabréfum. Tíminn þar til gjalddagi getur verið á bilinu frá einu ári til 20 ára eða lengur og það er upphafsdagur sem markar dagsetningu þegar verðbréf í eignasafni eru keypt. Þetta gerir það að verkum að það er mun auðveldara með UIT að reikna út hvort það er hagnaður eða tap með verðbréfasjóði vegna þess að stjórnendur verðbréfasjóða eru stöðugt að kaupa og selja verðbréfin í eignasafninu.
Lausafjárstaða
Þú getur selt UIT alveg eins auðvelt og þú getur selt verðbréfasjóð. Þú gætir jafnvel komist að því að það eru færri eða minni stjórnunar- og viðskiptagjöld og minni seinkun á því að gera upp sölurnar þínar sem tengjast UITs en einhverjum verðbréfasjóðum, þó að þú ættir alltaf að kanna skilmála hverrar sérstakrar fjárfestingar sem þú ert að íhuga. Bæði verðbréfasjóðir og verðbréfasjóðir eru metnir með tilliti til lánsfjárgæða og því hærra sem matið er, því betra mun tækið fara á verðbréfamarkaðinn, sem eykur það auðveldara að selja fjárfestingu þína á markaðsgengi.
Dómgreind
Rannsakaðu gæði, þóknun og árangur allra pakkaðra fjárfestinga sem þú ert að íhuga. Það er auðveldara að vita hvað þú ert að kaupa með UIT því að eignasafnið breytist sjaldan. Stjórnunar- og viðskiptagjöld geta lækkað tekjur þínar og hagnað af fjárfestingu þinni í pakkaðri sjóð, svo það er mikilvægt að spyrja spurninga um þóknun áður en þú fjárfestir. Að lokum skaltu aldrei hunsa fjárfestingar þínar. Jafnvel þó að þeir séu stofnaðir og stjórnaðir á faglegum vegum, eru UITs og verðbréfasjóðir háð efnahags- og markaðsöflum og geta farið vel eða illa.
