Verðbréfasjóðir og sérstýrðir reikningar geta boðið aðlaðandi fjárfestingarávöxtun.
Verðbréfasjóðir og stýrðir reikningar sérstaklega eru leiðir til að auka fjölbreytni í eignasafninu í einni fjárfestingu. Báðir fela í sér að fjárfesta sundlaugar af peningum í ýmsum fjárfestingum og báðir eru reknir af faglegum stjórnendum. Samt sem áður eru fjárfestingarskipulag þessara aðgerða mjög mismunandi, eins og gjöldin. Sjálfsagt stýrðir reikningar voru áður aðeins tiltækir fyrir stórkostlega auðuga fjárfesta. Nú á dögum bjóða flest verðbréfamiðstöðvar aðgang að sérstýrðum reikningum vegna mun minni fjárfestingarlágmarks.
Eignarhald
Hvort sem þú fjárfestir í verðbréfasjóðum eða stýrðum reikningum sérstaklega þá eru peningarnir þínir að kaupa fjárfestingarþjónustu fagmanns peningastjóra. Með verðbréfasjóði kaupir þú hlutabréf í sjóðnum sjálfum sem hver um sig þýðir ákveðið hlutfall af verðmæti sjóðsins í heild. Með sérstýrðum reikningi áttu raunveruleg verðbréf á reikningnum þínum.
Forstöðumaður sérstýrðs reiknings tekur peningana sem þú fjárfestir og leggur líkamlega hlutabréf og aðrar fjárfestingar á reikninginn þinn í hlutfalli við þá upphæð sem þú setur inn. Ef þú vilt selja einstaka hlutabréf geturðu spurt stjórnandann til að gera það, eitthvað sem þú getur ekki gert í verðbréfasjóði.
Personalization
Verðbréfasjóðir eru flokkaðir eftir fjárfestingarmarkmiði og áhættuþoli. Til dæmis er hægt að kaupa verðbréfasjóð með árásargjarnan vaxtarsnið ef þú vilt eiga sveiflukennda hlutabréf, eða þú getur keypt verðbréfasjóð sem er íhaldssamur ef þú vilt öruggari, stöðugar fjárfestingar eins og ríkisvíxla. Þegar þú kaupir tiltekinn sjóð áttu sömu hlutabréf og allir aðrir fjárfestar í sjóðnum.
Með sérstýrðum reikningi getur eignasafnið þitt verið einstakt. Ef þú ert tiltekin hlutabréf sem þú vilt ekki eiga, svo sem tóbaksstofna, getur stjórnandinn útrýmt þeim úr eignasafni þínu. Þó að stjórnandi þinn muni sníða eignasafn þitt út frá fjárfestingarmarkmiði þínu og áhættuþoli, muntu ekki eiga sama verðbréfasett og flestir aðrir fjárfestar.
Convenience
Verðbréfasjóður hefur yfirburði yfir sérstaklega stýrða reikninga þegar kemur að þægindum. Þú getur keypt eða selt flesta verðbréfasjóði hvenær sem þú vilt, þó að um gjaldtöku sé að ræða. Með sérstýrðum reikningi þarftu venjulega að fylla út spurningalista áður en þú fjárfestir og eignasafnastjóri þinn gæti tekið nokkra daga til að fá peningana þína að fullu fjárfesta. Sumir stjórnendur leyfa slit á stýrðum reikningum aðeins á ákveðnum tímum.
Skattlagning
Samkvæmt lögum verða verðbréfasjóðir að greiða út tekjur og söluhagnað til fjárfesta, sem er skattskyldur atburður. Jafnvel sjóðir sem lækka í verðmæti geta greitt út hlutafjárhagnað ef stjórnandinn seldi vinningshlutabréf á árinu og hélt tapi sínum. Með sérstýrðum reikningi geturðu beðið stjórnanda um að vera eins skattahæfur og mögulegt er og reyna að vega upp á móti hagnaði og tapi á reikningnum, þannig að þú skortir enga skattskyldu. Með verðbréfasjóði ertu á svip á eignasafnastjóranum.
